反洗钱宣传 | 抵制虚拟货币跑分，保障金融消费者权益

随着2020年10月以来全国“破卡”行动的启动，我国打击洗钱犯罪的力度不断加大，加大了各类黑灰资金通过传统模式寻求“洗白”的难度，其被监管的可能性也与日俱增。

在此背景下，作为第四方支付的“跑路平台”异军突起，发展迅速，开始呈现出多条犯罪产业链融合的趋势。 所谓“跑分平台”如何通过泰达币洗钱，本质上是不法分子搭建的洗钱渠道。 参与其中如何通过泰达币洗钱，需要使用自己的微信、支付宝等支付码，帮助非法或犯罪洗钱，同时获得佣金。 如今，“跑分”已经进入“币圈”，USDT（泰达币）等虚拟货币已经取代人民币成为“跑分平台”的新宠。 “躺着赚钱，日息2%”的广告广为流传，吸引了众多关注虚拟货币的群体。

然而，虚拟货币“跑分”的背后不仅是洗钱犯罪的重灾区，还隐藏着“跑分”被洗劫的巨大风险。 利用虚拟货币交易代收款项的行为，虽然只是提供账户协助资金的转移和转换，但可能已经构成洗钱犯罪。 案例比比皆是。 参与虚拟货币的“跑分”，最终难免“人财两空”。

虚拟货币不是我国的法定货币，不具有法定补偿、强制等货币属性，不能作为货币在市场上流通。 根据相关法律法规，国家禁止代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不能开展虚拟货币与人民币或外币的兑换业务，个人银行账户不得开户用于虚拟货币账户的充值、提现、购买和交易。 销售相关交易充值码及转移相关交易资金等活动。 利用虚拟货币交易实施洗钱是重点整治的黑产品。

在此，东方基金提醒大家，“猎评”等免费午餐，要么是犯罪的诱惑，要么是骗局的召唤。 任何使用虚拟货币进行资金转移和转换的活动都是非法的。 大家千万不要听信、不要参与、不要上当，否则这枚“硬币”的威力足以让你血本无归。

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